走訪深圳前海聯(lián)易融金融服務(wù)有限公司

6月21日·星期五·14:00-17:00

一、金融科技如何助力商業(yè)保理與供應(yīng)鏈金融

二、供應(yīng)鏈金融風(fēng)口下，商業(yè)保理存在哪些機(jī)遇？

三、商業(yè)保理公司如何識(shí)別優(yōu)質(zhì)中小微企業(yè)客戶

《應(yīng)收賬款保理法律風(fēng)險(xiǎn)及仲裁訴訟實(shí)戰(zhàn)案例分析精講》

6月22日·星期六·09:00-18:00

一、商業(yè)保理與應(yīng)收賬款概述

1.供應(yīng)鏈上的應(yīng)收賬款概述

2.貿(mào)易類保理融資中的三方關(guān)系

3.商業(yè)保理法律關(guān)系解析

（1）基礎(chǔ)法律關(guān)系和常見行業(yè)解析

（2）債權(quán)轉(zhuǎn)讓法律關(guān)系

（3）保理融資法律關(guān)系

二、商業(yè)保理的法律合規(guī)性

1.商業(yè)保理的上位法解析

2.商業(yè)保理其他相關(guān)指導(dǎo)文件分析

3.轉(zhuǎn)監(jiān)管前，國(guó)家及各地區(qū)商業(yè)保理試點(diǎn)管理法規(guī)分析

（1）應(yīng)收賬款的基本要求

（2）應(yīng)收賬款的不可受讓條件解析

（3）各地區(qū)試點(diǎn)對(duì)商業(yè)保理的業(yè)務(wù)范圍及禁區(qū)分析

4.轉(zhuǎn)監(jiān)管后，津金監(jiān)規(guī)范【2019】1號(hào)文件保理企業(yè)監(jiān)管動(dòng)向解析

三、應(yīng)收賬款保理的法律風(fēng)險(xiǎn)與防控措施

1.項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)剖析和防范措施

（1）上下游的信用風(fēng)險(xiǎn)解析與防范指南

（2）貿(mào)易過(guò)程中的商業(yè)糾紛防控措施

（3）雙保理模式的風(fēng)險(xiǎn)防控解析

2. 供應(yīng)鏈上應(yīng)收賬款保理的法律風(fēng)險(xiǎn)解析

（1）保理業(yè)務(wù)常見的法律風(fēng)險(xiǎn)

（2）應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓有效性的法律風(fēng)險(xiǎn)

（3）應(yīng)收賬款重復(fù)轉(zhuǎn)讓的法律風(fēng)險(xiǎn)

（4）應(yīng)收賬款債權(quán)實(shí)現(xiàn)的法律風(fēng)險(xiǎn)

四、商業(yè)保理法律實(shí)務(wù)解析

1.商業(yè)保理典型訴訟案例要點(diǎn)解析

2.商業(yè)保理疑難訴訟案例解析

3.商業(yè)保理糾紛的仲裁解決案例分析

《供應(yīng)鏈商業(yè)保理全流程風(fēng)險(xiǎn)控制實(shí)戰(zhàn)案例解析》

6月23日·星期日·09:00-17:00

一、商業(yè)保理與供應(yīng)鏈金融概述

1.供應(yīng)鏈金融下，商業(yè)保理如何切入供應(yīng)鏈？

2.商業(yè)保理公司如何擁抱監(jiān)管，做好合規(guī)經(jīng)營(yíng)與業(yè)務(wù)拓展

3.從商業(yè)保理業(yè)務(wù)分類解析風(fēng)險(xiǎn)

4.鏈上保理業(yè)務(wù)的痛點(diǎn)分析

二、保理業(yè)務(wù)的風(fēng)控設(shè)計(jì)

1.租金類保理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別及風(fēng)控建議

2.貿(mào)易類保理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)防范及風(fēng)控建議

3.工程類保理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)防范及風(fēng)控建議

4.票據(jù)類保理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)防范及風(fēng)控建議

三、供應(yīng)鏈真實(shí)貿(mào)易背景下，商業(yè)保理的全流程風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)操

1.保理業(yè)務(wù)的資料清單

2.保理風(fēng)控的資信評(píng)估原則

3.盡職調(diào)查中的貿(mào)易真實(shí)性審查

4.供應(yīng)鏈視角下，商業(yè)保理盡職調(diào)查與反欺詐

（1）客戶單位概況及盡調(diào)要點(diǎn)分析

（2）客戶所在行業(yè)分析

（3）客戶單位生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)分析

（4）公司財(cái)務(wù)分析

（5）公司資信分析

5.商業(yè)保理的操作風(fēng)險(xiǎn)及運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)解析與防控

（1）商業(yè)保理產(chǎn)品設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)

（2）盡職調(diào)查中的操作風(fēng)險(xiǎn)

（3）應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓風(fēng)險(xiǎn)

（4）債權(quán)轉(zhuǎn)讓登記與通知風(fēng)險(xiǎn)

（5）應(yīng)收賬款的合規(guī)催收

（6）應(yīng)收賬款的管理風(fēng)險(xiǎn)

（7）爭(zhēng)議解決的決策風(fēng)險(xiǎn)

6.商業(yè)保理出賬審查要點(diǎn)

7.債項(xiàng)審查評(píng)估要點(diǎn)

四、供應(yīng)鏈項(xiàng)目商業(yè)保理盡職調(diào)查的手段

1.訪談了解對(duì)象及技巧

2.多渠道獲得客戶信息的方法

3.現(xiàn)場(chǎng)核查要點(diǎn)

（1）企業(yè)庫(kù)存核實(shí)細(xì)節(jié)分析

（2）企業(yè)生產(chǎn)場(chǎng)所核實(shí)細(xì)節(jié)分析

（3）企業(yè)辦公地址核實(shí)細(xì)節(jié)與分析

（4）核心企業(yè)上下游的經(jīng)營(yíng)情況分析

4.物流情況與供銷佐證分析

5.應(yīng)收賬款的交易背景真實(shí)性分析

6.應(yīng)收賬款的法律確權(quán)

7.商業(yè)保理盡職調(diào)查案例分析

五、商業(yè)保理合同撰寫要點(diǎn)與常見風(fēng)險(xiǎn)問題規(guī)范

1.保理商對(duì)外融資協(xié)議

2.保理合同的規(guī)范要點(diǎn)及撰寫

3.應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓協(xié)議

4.擔(dān)保協(xié)議

六、商業(yè)保理企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理體系構(gòu)建研討

1.商業(yè)保理企業(yè)內(nèi)部風(fēng)控體系搭建

⑴業(yè)務(wù)實(shí)操過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估原則

⑵業(yè)務(wù)與風(fēng)控的協(xié)同發(fā)展

⑶內(nèi)部問責(zé)機(jī)制的建立

⑷風(fēng)控團(tuán)隊(duì)的績(jī)效評(píng)估方法

2.商業(yè)保理企業(yè)外部風(fēng)控體系搭建

⑴核心企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理要點(diǎn)

⑵小微企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理手段

⑶具有實(shí)質(zhì)意義的風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)識(shí)別

⑷業(yè)務(wù)合規(guī)與回款控制